- Home
- /
- Banking & Finance
Banking & Finance
Artificial Intelligence, a strategy for asset and investment management.
-
Retail Banking
-
SGR
-
Private Banking
-
Familiy Office
-
Consulenti Finanziari
AI & Wealth Tech
Artificial Intelligence steps onto the field, opening new horizons in investors’ financial and wealth management. Far more than just technology, it is a new ally in managing the relationship with the end client.
→ High flexibility and customization potential
→ High technological and architectural standards
→ Proprietary models and algorithms
Empower the role of Wealth Managers with AI and a modular platform capable of processing over 6,000 advisory sessions a day, fully compliant with different service models, regulations and client profiles.
HNWI
High-net-worth individuals
Private
Advisory for major investors
Affluent
Individuals with available capital
Retail
Non-professional savers
The world of wealth management is changing. That’s why at Deda Ai we have developed a complete solution that combines deep expertise in traditional Private financial management with the latest Wealthtech market trends, meeting the needs of every type of investor – from high-profile individuals to retail clients, from families to the corporate world.
Build a Goal-Based investing strategy tailored to your client’s needs and help your team of experts gain a deeper understanding of their portfolio, giving them a quick, complete picture of investments and clients’ wealth, optimizing investment processes in line with your strategies and strengthening the relationship, even through digital channels.
Thanks to the value we unlock from data and the AI models we’ve developed, we improve your decision-making processes and help you reach the goals your clients expect, building the trust that underpins the services you offer and that represent the core of your business.
Asset Management and Financial Advisory
Analysis and Reporting
All the features you need to analyze wealth and manage client relationship, keeping their financial situation and your next appointment always under control.
→ Parametric search
→ Alerts and notifications
→ Advisor calendar
→ Client profile
→ Client Wealth Dashboard
(composition, historical and projected movements, performance, risk, tax position, advanced reporting)
Financial Advisory and Governance
Advisory and governance tools to automate systems and processes, keeping you always in control of your goals and your clients’.
→ Customized workflows
→ Portfolio diagnosis
→ Proposal generation
→ Order execution (including remote mode)
→ Monitoring
→ Onboarding
→ Robo4 & BI
→ Centralized tools for the Advisory office (product catalog, model portfolios, alerting)
Wealth Management
Wealth analysis for every need of your clients
Our Wealth Management solution lets you aggregate data from multiple sources to build a consolidated view of client wealth and define the strategies best suited to each investor, by type and volume.
We started from the needs of Private clients and Banks, and today we offer advanced services to Retail clients, SGRs and independent advisors, who need to manage the protection and pension planning issues typical of family situations alongside financial asset allocation – without giving up the most advanced management features in terms of workflow, automation and Digital Wealth, such as sending real-time proposals remotely.
Wealth Management
Wealth analysis for every need of your clients
Our Wealth Management solution lets you aggregate data from multiple sources to build a consolidated view of client wealth and define the strategies best suited to each investor, by type and volume.
We started from the needs of Private clients and Banks, and today we offer advanced services to Retail clients, SGRs and independent advisors, who need to manage the protection and pension planning issues typical of family situations alongside financial asset allocation – without giving up the most advanced management features in terms of workflow, automation and Digital Wealth, such as sending real-time proposals remotely.
Idee di Innovazione
-
Modern Allocation -
Risk Evolution -
Asset & Liabilities Management -
AI Financial Planning -
Know Your Customer
Un’asset allocation che superi le debolezze degli approcci tradizionali?
Combinando i migliori modelli finanziari con le simulazioni più consolidate è possibile ottenere consigli statisticamente robusti e affidabili, sempre spiegabili con tecniche di Machine Learning.
I modelli di rischio attuale non rispondono in modo adeguato alle nuove dinamiche di mercato?
I modelli di rischio storico sono poco reattivi agli eventi finanziari e risultano superati da un approccio innovativo al calcolo del rischio a livello di titolo e di portafoglio.
I nostri modelli proprietari multifattoriali consentono risultati migliori, valutando anche gli effetti delle interazioni tra gli strumenti di uno stesso portafoglio.
È difficile rispondere agli obiettivi finanziari del cliente in modo esaustivo?
Un sistema di ottimizzazione “multistage” dei rischi finanziari permette di supportare gli obiettivi che il cliente si pone con una valutazione probabilistica relativa alla raggiungibilità degli stessi in modo chiaro e semplice.
La pianificazione finanziaria di breve periodo è poco efficace?
L’integrazione fra l’analisi finanziaria e l’intelligenza artificiale permette di identificare le strategie più efficaci per la pianificazione finanziaria di breve periodo.
Attraverso uno strumento di ottimizzazione di grande spessore è possibile avere una visione più ampia e adeguata ai problemi anche grandi che questo tipo di esigenza pone, una fra le più sentite della clientela corporate.
Come superare i limiti della raccolta dati?
Algoritmi di Deep Learning e di Clustering per superare le classificazioni raccolte attraverso i semplici profili MiFID standard. È possibile arricchire le informazioni in nostro possesso per analizzarne più nel dettaglio e attraverso diversi punti di vista il comportamento e le caratteristiche della clientela, personalizzando maggiormente i servizi di consulenza.
Modern Allocation
Un’asset allocation che superi le debolezze degli approcci tradizionali?
Combinando i migliori modelli finanziari con le simulazioni più consolidate è possibile ottenere consigli statisticamente robusti e affidabili, sempre spiegabili con tecniche di Machine Learning.
Risk Evolution
I modelli di rischio attuale non rispondono in modo adeguato alle nuove dinamiche di mercato?
I modelli di rischio storico sono poco reattivi agli eventi finanziari e risultano superati da un approccio innovativo al calcolo del rischio a livello di titolo e di portafoglio.
I nostri modelli proprietari multifattoriali consentono risultati migliori, valutando anche gli effetti delle interazioni tra gli strumenti di uno stesso portafoglio.
Asset & Liabilities Management
È difficile rispondere agli obiettivi finanziari del cliente in modo esaustivo?
Un sistema di ottimizzazione “multistage” dei rischi finanziari permette di supportare gli obiettivi che il cliente si pone con una valutazione probabilistica relativa alla raggiungibilità degli stessi in modo chiaro e semplice.
AI Financial Planning
La pianificazione finanziaria di breve periodo è poco efficace?
L’integrazione fra l’analisi finanziaria e l’intelligenza artificiale permette di identificare le strategie più efficaci per la pianificazione finanziaria di breve periodo.
Attraverso uno strumento di ottimizzazione di grande spessore è possibile avere una visione più ampia e adeguata ai problemi anche grandi che questo tipo di esigenza pone, una fra le più sentite della clientela corporate.
Know Your Customer
Come superare i limiti della raccolta dati?
Algoritmi di Deep Learning e di Clustering per superare le classificazioni raccolte attraverso i semplici profili MiFID standard. È possibile arricchire le informazioni in nostro possesso per analizzarne più nel dettaglio e attraverso diversi punti di vista il comportamento e le caratteristiche della clientela, personalizzando maggiormente i servizi di consulenza.
Nel corso del tempo nei sistemi a supporto della consulenza finanziaria si sono stratificate soluzioni segmentate.
Piattaforme web, Robo advisor, processi di governance, automazioni o anche gli stessi sistemi di verifica che combinano diversi parametri di rischio. Stratificazioni che nella maggior parte dei casi vengono ancora lanciate in “batch” senza la possibilità di aggiornare i dati in tempo reale.
Matasse informatiche difficili da normalizzare ma su cui possiamo introdurre delle innovazioni tecnologiche, metodologiche e funzionali di basso o nullo impatto per veicolare benefici tangibili sulla qualità e le performance di un sistema di consulenza finanziaria.
Migliora la qualità dei dati e dei risultati senza impattare su workflow consolidati e sistemy legacy.
-
Proposal Explainability -
Advanced Monitoring -
Efficient Stock Picking -
Digital Marketing -
Next Best Action
Gli strumenti di recommendation possono essere compresi e spiegati?
Uno degli elementi più importanti quando si parla di modelli che generano suggerimenti è comprenderne la logica e, se possibile, le motivazioni.
Mettere in campo algoritmi di AI che, affiancati alle previsioni, aiutino a spiegarle e a comprenderle, può migliorare il tuo lavoro e l’esperienza dei clienti.
È possibile misurare l’efficienza delle decisioni?
Il successo di un servizio comprende l’efficienza con cui questo viene fornito. Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono aiutare il tuo business a misurare la forza commerciale e operativa, individuare benchmark e best of breeds e definire target/budget commerciali che siano oggettivamente raggiungibili, misurabili e in linea con le tue potenzialità.
→ Valutazione multi level trasparente e olistica
→ Analisi Multi Input e Output
→ Valutazione chiara e trasparente dei Cluster
→ Considerazione delle risorse fuori controllo
→ Definizione degli obiettivi di riduzione dei costi/prestazioni
Come valutare uno scoring degli strumenti che non sia soggettivo?
Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono essere utilizzati anche nel processo di selezione degli strumenti finanziari migliori da proporre alla propria clientela.
Il vantaggio è quello di avere una selezione multidimensionale oggettiva degli strumenti, che superi la soggettività implicita di alcuni modelli tradizionali.
Come massimizzare i contatti e raggiungere nuovi clienti?
Gli strumenti di marketing tradizionali hanno difficoltà nel trasformare i dati strutturati e non in azioni efficaci. L’analisi dei testi e delle interazioni unitamente all’utilizzo estensivo di tecniche di Unsupervised Machine Learning sono alla base di una strategia capace di tradurre molti più contatti in lead e nuovi clienti.
Attiva diverse (decine) di cluster analysis su testi e metriche.
Un contatto, lead o cliente può essere incluso in gruppi diversi in funzione del tipo di analisi e messaggi da indirizzare (es. un dirigente appassionato di cucina appartiene a un gruppo di business ma anche di amanti del vino).
Qual è la prossima migliore azione?
È cruciale condividere internamente le “migliori esperienze”. Questo processo può essere facilitato da un sistema di suggerimenti che aiuti ad identificare con successo le prossime attività da intraprendere, applicando gli stessi criteri e modalità alla base delle best practices individuate.
Grazie all’utilizzo dell’AI è possibile utilizzare in modo efficiente informazioni contenute in fonti dati non strutturate (es. documenti cartacei) per massimizzare il life-time-value del cliente.
Arricchendo e aggregando le informazioni disponibili puoi migliorare le performance e ridurre i tempi di gestione.
Proposal Explainability
Gli strumenti di recommendation possono essere compresi e spiegati?
Uno degli elementi più importanti quando si parla di modelli che generano suggerimenti è comprenderne la logica e, se possibile, le motivazioni.
Mettere in campo algoritmi di AI che, affiancati alle previsioni, aiutino a spiegarle e a comprenderle, può migliorare il tuo lavoro e l’esperienza dei clienti.
Advanced Monitoring
È possibile misurare l’efficienza delle decisioni?
Il successo di un servizio comprende l’efficienza con cui questo viene fornito. Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono aiutare il tuo business a misurare la forza commerciale e operativa, individuare benchmark e best of breeds e definire target/budget commerciali che siano oggettivamente raggiungibili, misurabili e in linea con le tue potenzialità.
→ Valutazione multi level trasparente e olistica
→ Analisi Multi Input e Output
→ Valutazione chiara e trasparente dei Cluster
→ Considerazione delle risorse fuori controllo
→ Definizione degli obiettivi di riduzione dei costi/prestazioni
Efficient Stock Picking
Come valutare uno scoring degli strumenti che non sia soggettivo?
Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono essere utilizzati anche nel processo di selezione degli strumenti finanziari migliori da proporre alla propria clientela.
Il vantaggio è quello di avere una selezione multidimensionale oggettiva degli strumenti, che superi la soggettività implicita di alcuni modelli tradizionali.
Digital Marketing
Come massimizzare i contatti e raggiungere nuovi clienti?
Gli strumenti di marketing tradizionali hanno difficoltà nel trasformare i dati strutturati e non in azioni efficaci. L’analisi dei testi e delle interazioni unitamente all’utilizzo estensivo di tecniche di Unsupervised Machine Learning sono alla base di una strategia capace di tradurre molti più contatti in lead e nuovi clienti.
Attiva diverse (decine) di cluster analysis su testi e metriche.
Un contatto, lead o cliente può essere incluso in gruppi diversi in funzione del tipo di analisi e messaggi da indirizzare (es. un dirigente appassionato di cucina appartiene a un gruppo di business ma anche di amanti del vino).
Next Best Action
Qual è la prossima migliore azione?
È cruciale condividere internamente le “migliori esperienze”. Questo processo può essere facilitato da un sistema di suggerimenti che aiuti ad identificare con successo le prossime attività da intraprendere, applicando gli stessi criteri e modalità alla base delle best practices individuate.
Grazie all’utilizzo dell’AI è possibile utilizzare in modo efficiente informazioni contenute in fonti dati non strutturate (es. documenti cartacei) per massimizzare il life-time-value del cliente.
Arricchendo e aggregando le informazioni disponibili puoi migliorare le performance e ridurre i tempi di gestione.
Use Cases
Cash Optimizer
The solution that helps banking institutions manage cash optimally, cutting management costs and transport risks by up to 30% while improving service to customers.
Risk Patrol
AI-based risk management to identify, assess and mitigate exposure to various financial and market risks, with customizable dashboards and reporting.
Branch Optimizer
Analyze the performance and efficiency of every branch in your network. Group similar branches, correct anomalies and tailor your offering to maximize your business.
