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Banking & Finance
L’intelligenza artificiale, una strategia nella gestione di asset e investimenti.
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Consulenti Finanziari
AI & Wealth Tech
L’intelligenza artificiale entra in campo e apre nuovi orizzonti nella gestione finanziaria e patrimoniale degli investitori. Molto più di una semplice tecnologia, è un nuovo alleato nella gestione della relazione con il cliente finale.
→ Alta flessibilità e possibilità di customizzazione
→ Elevati standard tecnologici ed architetturali
→ Modelli ed algoritmi proprietari
Potenzia il ruolo dei Wealth Managers grazie all’AI e una piattaforma modulabile capace di elaborare oltre 6.000 consulenze al giorno, nel pieno rispetto dei diversi modelli di servizio, delle normative e delle caratteristiche della clientela.
HNWI
Investitori ad alto patrimonio netto
Private
La consulenza sui grandi investitori
Affluent
I soggetti con capitali disponibili
Retail
I risparmiatori non professionali
Il mondo del wealth management sta cambiando. Per questo in Deda Ai abbiamo sviluppato una soluzione completa, capace di comprendere le competenze storiche della gestione finanziaria Private e le nuove tendenze del mercato Wealthtech, per rispondere alle esigenze dei diversi tipi di investitori, da quelli individuali di alto profilo a quelli retail, dai nuclei familiari al mondo corporate.
Costruisci una strategia di Goal Based investing studiata sulle esigenze del tuo cliente e aiuta il tuo team di esperti ad approfondire la conoscenza del proprio portafoglio, fornendogli in modo rapido un quadro completo degli investimenti e della situazione patrimoniale degli investitori, ottimizzando i processi di investimento nel rispetto delle tue strategie, migliorando la relazione anche in digitale.
Grazie alla valorizzare dei dati e ai modelli di AI che abbiamo sviluppato, miglioriamo i tuoi processi decisionali e ti aiutiamo nel raggiungimento degli obiettivi attesi dal cliente, contribuendo a costruire un rapporto di fiducia alla base dei servizi che offri e che rappresentano il Core del tuo business.
Asset Management e Consulenza Finanziaria
Analisi e Reporting
Tutte le funzionalità per l’analisi del patrimonio e la gestione della relazione con i clienti, per avere sempre sotto controllo la sua situazione finanziara e il tuo prossimo appuntamento.
→ Richerche parametriche
→ Allarmi e notifiche
→ Agenda del gestore
→ Scheda Cliente
→ Dashboard Patrimonio Cliente
(composizione, movimentazione storica e prospettica, performance, rischio, zainetto fiscale, reporting evoluto)
Consulenza finanziaria e Governance
Gli strumenti di consulenza e governance per automatizzare sistema e processi, mantenendo sempre il controllo sui tuoi obiettivi e quelli dei tuoi clienti.
→ Workflow personalizzati
→ Diagnosi di portafoglio
→ Generazione della proposta
→ Disposizione (anche in modalità a distanza/remota)
→ Monitoraggio
→ On Boarding
→ Robo4 & BI
→ Strumenti centralizzati per l’ufficio Advisory (catalogo prodotti, portafogli modelli, alerting)
Wealth Management
L’analisi patrimoniale per ogni esigenza dei tuoi clienti
La nostra soluzione di Wealth Management consente di aggregare dati provenienti da fonti eterogenee per condurre un’analisi consolidata del patrimonio del cliente e definire le strategie più adatte alle caratteristiche dell’investitore, per tipologia e volumi.
Siamo partiti delle esigenze della clientela Private e delle Banche, per arrivare oggi ad offrire servizi evoluti anche ai clienti Retail, SGR e Consulenti indipendenti che hanno la necessità di gestire, accanto a una asset allocation finanziaria, le problematiche di protezione e previdenza tipiche dei contesti famigliari. Senza rinunciare alle caratteristiche più evolute di gestione, in termini di workflow, automazione e di Digital Wealth come l’invio remoto di proposte in tempo reale.
Wealth Management
L’analisi patrimoniale per ogni esigenza dei tuoi clienti
La nostra soluzione di Wealth Management consente di aggregare dati provenienti da fonti eterogenee per condurre un’analisi consolidata del patrimonio del cliente e definire le strategie più adatte alle caratteristiche dell’investitore, per tipologia e volumi.
Siamo partiti delle esigenze della clientela Private e delle Banche, per arrivare oggi ad offrire servizi evoluti anche ai clienti Retail, SGR e Consulenti indipendenti che hanno la necessità di gestire, accanto a una asset allocation finanziaria, le problematiche di protezione e previdenza tipiche dei contesti famigliari. Senza rinunciare alle caratteristiche più evolute di gestione, in termini di workflow, automazione e di Digital Wealth come l’invio remoto di proposte in tempo reale.
Idee di Innovazione
-
Modern Allocation -
Risk Evolution -
Asset & Liabilities Management -
AI Financial Planning -
Know Your Customer
Un’asset allocation che superi le debolezze degli approcci tradizionali?
Combinando i migliori modelli finanziari con le simulazioni più consolidate è possibile ottenere consigli statisticamente robusti e affidabili, sempre spiegabili con tecniche di Machine Learning.
I modelli di rischio attuale non rispondono in modo adeguato alle nuove dinamiche di mercato?
I modelli di rischio storico sono poco reattivi agli eventi finanziari e risultano superati da un approccio innovativo al calcolo del rischio a livello di titolo e di portafoglio.
I nostri modelli proprietari multifattoriali consentono risultati migliori, valutando anche gli effetti delle interazioni tra gli strumenti di uno stesso portafoglio.
È difficile rispondere agli obiettivi finanziari del cliente in modo esaustivo?
Un sistema di ottimizzazione “multistage” dei rischi finanziari permette di supportare gli obiettivi che il cliente si pone con una valutazione probabilistica relativa alla raggiungibilità degli stessi in modo chiaro e semplice.
La pianificazione finanziaria di breve periodo è poco efficace?
L’integrazione fra l’analisi finanziaria e l’intelligenza artificiale permette di identificare le strategie più efficaci per la pianificazione finanziaria di breve periodo.
Attraverso uno strumento di ottimizzazione di grande spessore è possibile avere una visione più ampia e adeguata ai problemi anche grandi che questo tipo di esigenza pone, una fra le più sentite della clientela corporate.
Come superare i limiti della raccolta dati?
Algoritmi di Deep Learning e di Clustering per superare le classificazioni raccolte attraverso i semplici profili MiFID standard. È possibile arricchire le informazioni in nostro possesso per analizzarne più nel dettaglio e attraverso diversi punti di vista il comportamento e le caratteristiche della clientela, personalizzando maggiormente i servizi di consulenza.
Modern Allocation
Un’asset allocation che superi le debolezze degli approcci tradizionali?
Combinando i migliori modelli finanziari con le simulazioni più consolidate è possibile ottenere consigli statisticamente robusti e affidabili, sempre spiegabili con tecniche di Machine Learning.
Risk Evolution
I modelli di rischio attuale non rispondono in modo adeguato alle nuove dinamiche di mercato?
I modelli di rischio storico sono poco reattivi agli eventi finanziari e risultano superati da un approccio innovativo al calcolo del rischio a livello di titolo e di portafoglio.
I nostri modelli proprietari multifattoriali consentono risultati migliori, valutando anche gli effetti delle interazioni tra gli strumenti di uno stesso portafoglio.
Asset & Liabilities Management
È difficile rispondere agli obiettivi finanziari del cliente in modo esaustivo?
Un sistema di ottimizzazione “multistage” dei rischi finanziari permette di supportare gli obiettivi che il cliente si pone con una valutazione probabilistica relativa alla raggiungibilità degli stessi in modo chiaro e semplice.
AI Financial Planning
La pianificazione finanziaria di breve periodo è poco efficace?
L’integrazione fra l’analisi finanziaria e l’intelligenza artificiale permette di identificare le strategie più efficaci per la pianificazione finanziaria di breve periodo.
Attraverso uno strumento di ottimizzazione di grande spessore è possibile avere una visione più ampia e adeguata ai problemi anche grandi che questo tipo di esigenza pone, una fra le più sentite della clientela corporate.
Know Your Customer
Come superare i limiti della raccolta dati?
Algoritmi di Deep Learning e di Clustering per superare le classificazioni raccolte attraverso i semplici profili MiFID standard. È possibile arricchire le informazioni in nostro possesso per analizzarne più nel dettaglio e attraverso diversi punti di vista il comportamento e le caratteristiche della clientela, personalizzando maggiormente i servizi di consulenza.
Nel corso del tempo nei sistemi a supporto della consulenza finanziaria si sono stratificate soluzioni segmentate.
Piattaforme web, Robo advisor, processi di governance, automazioni o anche gli stessi sistemi di verifica che combinano diversi parametri di rischio. Stratificazioni che nella maggior parte dei casi vengono ancora lanciate in “batch” senza la possibilità di aggiornare i dati in tempo reale.
Matasse informatiche difficili da normalizzare ma su cui possiamo introdurre delle innovazioni tecnologiche, metodologiche e funzionali di basso o nullo impatto per veicolare benefici tangibili sulla qualità e le performance di un sistema di consulenza finanziaria.
Migliora la qualità dei dati e dei risultati senza impattare su workflow consolidati e sistemy legacy.
-
Proposal Explainability -
Advanced Monitoring -
Efficient Stock Picking -
Digital Marketing -
Next Best Action
Gli strumenti di recommendation possono essere compresi e spiegati?
Uno degli elementi più importanti quando si parla di modelli che generano suggerimenti è comprenderne la logica e, se possibile, le motivazioni.
Mettere in campo algoritmi di AI che, affiancati alle previsioni, aiutino a spiegarle e a comprenderle, può migliorare il tuo lavoro e l’esperienza dei clienti.
È possibile misurare l’efficienza delle decisioni?
Il successo di un servizio comprende l’efficienza con cui questo viene fornito. Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono aiutare il tuo business a misurare la forza commerciale e operativa, individuare benchmark e best of breeds e definire target/budget commerciali che siano oggettivamente raggiungibili, misurabili e in linea con le tue potenzialità.
→ Valutazione multi level trasparente e olistica
→ Analisi Multi Input e Output
→ Valutazione chiara e trasparente dei Cluster
→ Considerazione delle risorse fuori controllo
→ Definizione degli obiettivi di riduzione dei costi/prestazioni
Come valutare uno scoring degli strumenti che non sia soggettivo?
Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono essere utilizzati anche nel processo di selezione degli strumenti finanziari migliori da proporre alla propria clientela.
Il vantaggio è quello di avere una selezione multidimensionale oggettiva degli strumenti, che superi la soggettività implicita di alcuni modelli tradizionali.
Come massimizzare i contatti e raggiungere nuovi clienti?
Gli strumenti di marketing tradizionali hanno difficoltà nel trasformare i dati strutturati e non in azioni efficaci. L’analisi dei testi e delle interazioni unitamente all’utilizzo estensivo di tecniche di Unsupervised Machine Learning sono alla base di una strategia capace di tradurre molti più contatti in lead e nuovi clienti.
Attiva diverse (decine) di cluster analysis su testi e metriche.
Un contatto, lead o cliente può essere incluso in gruppi diversi in funzione del tipo di analisi e messaggi da indirizzare (es. un dirigente appassionato di cucina appartiene a un gruppo di business ma anche di amanti del vino).
Qual è la prossima migliore azione?
È cruciale condividere internamente le “migliori esperienze”. Questo processo può essere facilitato da un sistema di suggerimenti che aiuti ad identificare con successo le prossime attività da intraprendere, applicando gli stessi criteri e modalità alla base delle best practices individuate.
Grazie all’utilizzo dell’AI è possibile utilizzare in modo efficiente informazioni contenute in fonti dati non strutturate (es. documenti cartacei) per massimizzare il life-time-value del cliente.
Arricchendo e aggregando le informazioni disponibili puoi migliorare le performance e ridurre i tempi di gestione.
Proposal Explainability
Gli strumenti di recommendation possono essere compresi e spiegati?
Uno degli elementi più importanti quando si parla di modelli che generano suggerimenti è comprenderne la logica e, se possibile, le motivazioni.
Mettere in campo algoritmi di AI che, affiancati alle previsioni, aiutino a spiegarle e a comprenderle, può migliorare il tuo lavoro e l’esperienza dei clienti.
Advanced Monitoring
È possibile misurare l’efficienza delle decisioni?
Il successo di un servizio comprende l’efficienza con cui questo viene fornito. Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono aiutare il tuo business a misurare la forza commerciale e operativa, individuare benchmark e best of breeds e definire target/budget commerciali che siano oggettivamente raggiungibili, misurabili e in linea con le tue potenzialità.
→ Valutazione multi level trasparente e olistica
→ Analisi Multi Input e Output
→ Valutazione chiara e trasparente dei Cluster
→ Considerazione delle risorse fuori controllo
→ Definizione degli obiettivi di riduzione dei costi/prestazioni
Efficient Stock Picking
Come valutare uno scoring degli strumenti che non sia soggettivo?
Gli Algoritmi di Efficienza Relativa (DEA) possono essere utilizzati anche nel processo di selezione degli strumenti finanziari migliori da proporre alla propria clientela.
Il vantaggio è quello di avere una selezione multidimensionale oggettiva degli strumenti, che superi la soggettività implicita di alcuni modelli tradizionali.
Digital Marketing
Come massimizzare i contatti e raggiungere nuovi clienti?
Gli strumenti di marketing tradizionali hanno difficoltà nel trasformare i dati strutturati e non in azioni efficaci. L’analisi dei testi e delle interazioni unitamente all’utilizzo estensivo di tecniche di Unsupervised Machine Learning sono alla base di una strategia capace di tradurre molti più contatti in lead e nuovi clienti.
Attiva diverse (decine) di cluster analysis su testi e metriche.
Un contatto, lead o cliente può essere incluso in gruppi diversi in funzione del tipo di analisi e messaggi da indirizzare (es. un dirigente appassionato di cucina appartiene a un gruppo di business ma anche di amanti del vino).
Next Best Action
Qual è la prossima migliore azione?
È cruciale condividere internamente le “migliori esperienze”. Questo processo può essere facilitato da un sistema di suggerimenti che aiuti ad identificare con successo le prossime attività da intraprendere, applicando gli stessi criteri e modalità alla base delle best practices individuate.
Grazie all’utilizzo dell’AI è possibile utilizzare in modo efficiente informazioni contenute in fonti dati non strutturate (es. documenti cartacei) per massimizzare il life-time-value del cliente.
Arricchendo e aggregando le informazioni disponibili puoi migliorare le performance e ridurre i tempi di gestione.
Use Cases
Cash Optimizer
La soluzione per supportare gli istituti bancari nella gestione ottimale del contante. Riducendo fino al 30% il costo di gestione e i rischi di trasporto, migliorando il servizio verso la clientela.
Risk Patrol
La gestione del rischio basata su AI per identificare, valutare e mitigare l’esposizione ai vari rischi finanziari e di mercato, con dashboard e reportistica personalizzabili.
Branch Optimizer
Esegui una analisi sulle performance e l’efficienza di ciascuna filiale nella tua rete. Raggruppa uffici simili, correggi le anomalie e personalizza l’offerta per spingere al massimo il tuo business.
